CNBV intervendrá en CIBanco e Intercam luego de que Donald Trump acusó al sistema financiero mexicano de lavar dinero vinculado a cárteles mexicanos

CIUDAD DE MÉXICO.— La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención temporal de los bancos CIBanco e Intercam, luego de que el gobierno de Estados Unidos los señalara por presunto lavado de dinero.

Según muestra el comunicado, citado por El Universal, la decisión busca garantizar la estabilidad del sistema financiero y proteger a los clientes de estas instituciones.

La CNBV explicó que “la intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes”, tras las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Dinero

ABM descarta riesgo para el sistema financiero mexicano tras intervención de CIBanco e Intercam por presunto lavado de dinero

Te puede interesar: Sheinbaum exige “pruebas contundentes” a EEUU ante acusaciones de lavado de dinero a bancos mexicanos: “Nosotros actuamos si hay pruebas”, dice

¿Por qué fueron señalados CIBanco, Intercam y Vector?

Las tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector— fueron acusadas por el gobierno del presidente Donald Trump de presunto lavado de dinero vinculado a cárteles de la droga. Las sanciones incluyen la prohibición de ciertas transferencias internacionales.

En respuesta, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) aclaró que hasta ahora no existen pruebas que respalden las acusaciones.

La única información proporcionada por el Departamento del Tesoro contiene datos de algunas transferencias electrónicas realizadas a través de las citadas instituciones con empresas chinas legalmente constituidas”, precisó.

¿Qué encontró la Unidad de Inteligencia Financiera?

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) detectó que más de 300 empresas mexicanas realizaron transferencias a dichas compañías chinas a través de 10 instituciones financieras nacionales. Estas operaciones, según la SHCP, forman parte del flujo comercial regular con China, cuyo volumen supera los 139 mil millones de dólares anuales.

De estas investigaciones, solo se identificaron faltas administrativas por parte de CIBanco e Intercam, las cuales fueron sancionadas conforme a la normatividad con multas que suman 134 millones de pesos.

Te puede interesar: Tesoro de EEUU sanciona a CIBanco, Intercam y Vector por lavado de dinero vinculado al fentanilo

¿Qué dijo Sheinbaum sobre el caso?

La presidenta Claudia Sheinbaum afirmó que no se han presentado pruebas de lavado de dinero por parte de los bancos acusados.

No hay ninguna prueba, son dichos, no hay ninguna prueba de dónde está el lavado de dinero”, aseguró durante su conferencia matutina del jueves 26 de junio.

Señaló que las operaciones en cuestión son transferencias entre empresas mexicanas y chinas, y reiteró que el Departamento del Tesoro no ha entregado evidencia clara.

Si hay pruebas, se actúa administrativamente e incluso penalmente”, dijo.

Te puede interesar: Intercam, CIBanco y Vector concentran más de 360 mil millones de pesos en activos y ahora enfrentan acusaciones en EEUU por presunto lavado de dinero: CNBV

Dinero

ABM descarta riesgo para el sistema financiero mexicano tras intervención de CIBanco e Intercam por presunto lavado de dinero

¿Qué medidas tomó el gobierno mexicano?

Sheinbaum detalló que se solicitó información adicional a Estados Unidos y que se inició una revisión a través de la CNBV y la UIF. Ambas instituciones confirmaron que las fallas encontradas son de carácter administrativo y no constituyen evidencia de lavado de dinero.

Además, explicó que las empresas chinas relacionadas han tenido convenios e interacciones con México desde hace años, sin elementos que indiquen actividades ilícitas.

¿Cuál es la postura de México ante las acusaciones?

La presidenta insistió en que el país no acepta subordinaciones:

Colaboramos, pero no nos subordinamos. México es un gran país y la relación con Estados Unidos es de iguales, no de subordinación, no somos piñata de nadie, a México se le respeta”.

Recordó el caso del general Salvador Cienfuegos como antecedente de acusaciones sin pruebas suficientes, lo que refuerza la postura del gobierno mexicano de exigir evidencia antes de aceptar cualquier señalamiento internacional.

Te puede interesar: ¿Quiénes son los dueños de CIBanco, Intercam y Vector? Instituciones financieras señaladas por EU de lavado de dinero

¿Qué pasa con los ahorros de los clientes?

La intervención gerencial de la CNBV tiene como fin garantizar que los derechos de los usuarios de CIBanco e Intercam estén protegidos mientras continúan las investigaciones.

Las autoridades mexicanas aseguran que el sistema financiero es sólido y que no hay riesgo para los ahorros de los clientes.

De momento, los bancos intervenidos enfrentan sanciones administrativas. La SHCP reafirmó que cualquier acción adicional dependerá de información verificable que pruebe la comisión de ilícitos.