¡Que no te engañen! Condusef confirma suplantación en noviembre de 12 instituciones financieras

MÉXICO.- La suplantación de instituciones financieras debidamente constituidas, busca afectar económicamente o engañar a quienes requiere de un crédito o servicios financieros.

Para suplantar la identidad de instituciones financieras que sí existen, los delincuentes hacen uso indebido de su logotipo o nombre mediante medios de comunicación impresos o digitales, advirtió la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

La dependencia informó que hasta octubre de 2024, se tenían 163 reportes de instituciones financieras afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización del nombre comercial, denominación, logo e incluso en algunos casos hasta datos fiscales.

Las nuevas instituciones que se sumaron durante noviembre son:

1. Ancil S.A. de C.V. Sofom E.N.R.
2. Blankfein Capital, S.A. de C.V. Sofom E.N.R.
3. Compañía Financiera Maspf, S.A. de C.V. Sofom E.N.R.
4. Caparfin Empresarial S.A. de C.V. Sofom E.N.R.
5. Crediamo México S.A. de C.V. Sofom E.N.R.
6. Difinance, S.A. de C.V., Sofom E.N.R.
7. Interdns, S.A. de C.V., Sofom E.N.R.
8. Liberty Finanzas, S.A. de C.V.
9. Marfil Financiera, S.A. de C.V., Sofom E.N.R.
10. Sahara Mezzanine, S.A. de C.V., Sofom E.N.R.
11. Sofipa Corporation, SAPI de C.V. Sofom E.N.R.
12. SP Synamic, S.A.P.I. de C.V., Sofom E.N.R.

Así operan los delincuentes

• Sin autorización usan nombres comerciales, denominaciones sociales o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o varias del nombre, colores o formas, para engañar, lo que hacen a través de medios convencionales, folletos y medios digitales

• Solicitan a sus víctimas el envío de información personal mediante WhatsApp, o mensajes de texto, o acceder a través de permisos de aplicaciones móviles, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles
• Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a cuenta bancaria a nombre de una empresa o persona física, distinta a la entidad financiera suplantada, con el supuesto fin de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, lo que generalmente equivale al 10% del monto total del crédito solicitado
• Una vez que las víctimas entregan su dinero, no reciben el crédito y después resulta imposible localizar a los promotores

Recomendaciones para prevenir este tipo de fraudes

1. Considera que nadie pide dinero para prestarlo, por lo que evita contratar créditos o préstamos, donde tengas que dar anticipos por cualquier concepto
2. Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar si la institución financiera en cuestión esta registrada ante el Sipres
3. Nunca proporciones dinero antes de recibir un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión de crédito, debido a que las financieras que operan legalmente no solicitan adelantos
4. No entregues documentos personales o datos de tarjetas de débito o crédito
5. No proporciones información, ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
6. No firmes documentos antes de leerlos completa y detalladamente
7. Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de Internet cuente con el protocolo de seguridad “https://”.